Crypto Market Crash

S-ar putea sa nu iti placa ceea ce urmeaza sa spun dar este adevarat: un sell-off agresiv pe piata criptomonedelor este inevitabil.

Prabusirea pietei crypto a sters aproape un trilion de dolari de pe piata in perioada 12-19 mai 2021.  Desi acest lucru poate parea o surpriza, realitatea este ca s-a intamplat.  Acest lucru nu ar fi trebuit sa ii ia prin surprinde pe membri comunitatii CFX avand in vedere ca pe data de 18 Aprilie am facut un comentariu Bearish cu privire la BTC.

Poza 18 Aprilie 2021

Pana la high-ul sau de 64k, Bitcoin a crescut peste 1000% de la low-urile din Martie 2020. Majoritatea monedelor de tip altcoin au crescut, de asemenea, cu un randament uimitor de peste 1000-2000% pana in prezent.

De regula, dupa o miscare parabolica urmeaza un sell-off extrem de agresiv, mai ales pe piata de crypto care este foarte volatila. Daca nu faci parte din comunitatea CFX si nu ai anticipat acest sell-off, nu trebuie sa te ingrijorezi. Voi impartasi cu tine cateva modalitati prin care poti supravietui unui crash pe piata de crypto.

• Corectiile pietei fac parte din joc

Atunci cand piata scade doua cifre % in 24 ore, s-ar putea sa simti ca lumea se prabuseste. Nu este usor sa te uiti la o parte semnificativa a averii tale evaporandu-se peste noapte. Cel mai bun lucru de facut este sa te relaxezi si sa stii ca acest lucru este un eveniment ‘normal’.

Piata se misca in cicluri si dupa un raliu mare, de regula, urmeaza un crash mare. BTC s-a prabusit in 2013 si a iesit puternic de acolo pentru a atinge noi maxime istorice in 2017, cand Bitcoin s-a tranzactionat la $20.000 dolari. Apoi s-a prabusit in 2018 si majoritatea cryptomonedelor au pierdut peste 70% din valorea lor. Bitcoin a testat pragul de la $3000 la acea vreme.

De atunci a revenit in forta, si majoritatea criptomonedelor au realizat randamente fantastice de la ATHs din 2017. Bitcoin a atins un nou maxim istoric in apropierea zonei de $65.000, ceea ce reprezinta de peste 3 ori maximele sale din 2017. Acest lucru ar trebui sa iti spuna ca totul este un ciclu.

• Toleranta la risc

Din punct de vedere tehnic, daca ai un portofoliu pe piata de crypto, inseamna ca ai un nivel ridicat de toleranta la risc. Este o piata extrem de volatila, iar ceea ce constituie un sell-off pe aceasta piata probabil i-ar baga ‘in depresie’ pe investitorii de pe pietele de actiuni.

Cu toate acestea, odata cu apetitul ridicat pentru risc si volatilitate, piata de crypto poate sa ofere investitorilor randamente superioare in comparatie cu alte piete, mai ales cei care folosesc Leverage. Levierul iti poate aduce foarte multi bani intr-un timp scurt, atunci cand ne aflam intr-un Bull Market si piata se misca parabolic. Dezavantajul este ca, atunci cand piata se prabuseste si volatilitatea este ridicata, efectul de levier poate sa fie fatal pentru portofoliul tau, mai ales atunci cand se creeaza efectul de domino si foarte multi investitori sunt fortati sa lichideze conturile.

Chiar daca ai un apetit ridicat pentru risc, recomandarea mea este sa nu folosesti levier atunci cand investesti pe piata de crypto. Nimeni nu stie cat de mult poate sa scada piata, iar avantajul este ca daca investesti fara leverage, acest lucru te poate impiedica de la pierderea totala a contului si poti supravietui chiar si unui crash de 50% sau mai mult.

Cu toate acestea, daca ai o anumita toleranta pentru riscuri extrem de ridicate, daca decizi sa folosesti levier iti recomand sa folosesti trailing stop, poate sa fie extrem de util in astfel de situatii. Investitorii care au ‘jucat’ cu leverage pe raliul din 2020/2021 au facut ‘o avere’.  Intr-un final, totul se reduce la cat de mult risc poti tolera. Reminder: niciodata nu investi bani pe care nu iti permiti sa ii pierzi.

• Reevalueaza portofoliul

Piata cryptomonedelor este destul de similara cu alte piete din cateva puncte de vedere. Nu toate proiectele de crypto sunt egale si asta se poate spune si despre companii atunci cand vine vorba de piata de Stocks. De exemplu, daca o companie precum MSFT (Microsoft) sau AAPL (Apple) s-ar prabusi 50% azi, exista sanse mari ca pe termen lung sa isi revina, spre deosebire de o companie mica.

In crypto este la fel. Unele proiecte au multe lucruri in desfasurare, atat in ceea ce priveste dezvoltarea tehnica, cat si adoptarea. In acelasi timp, unele proiecte sunt acolo doar pentru a merge pe valul speculatoriilor. Este posibil ca astfel de proiecte sa iti fi adus profituri uriase in timpul ciclului de Bull Market, dar este momentul sa iti reajustezi portofoliul si sa te gandesti daca iti doresti sa detii un ‘shitcoin’ pe termen lung.

• „Be fearful when others are greedy. Be greedy when others are fearful” – Warren Buffett

Daca ai analizat investitorii bogati, probabil ai putut observa ca acestia nu par sa fie deranjati niciodata de prabusirea pietelor. De exemplu, in timpul crizei din 2008, cand s-a simtit ca sistemul financiar merge in iad, oameni ca Warren Buffett erau destul de relaxati si chiar cumparau mai mult. Cativa ani mai tarziu, erau mult mai bogati decat inainte de criza.

Motivul pentru care functioneaza acest lucru este ca investitorii experimentati stiu ca recesiunile pietei sunt temporare.

Daca ai incredere in portofoliul tau pentru ca stii ca detii proiecte bune, este posibil ca lucrurile sa devina mai bune cu timpul.

• Este recomandat sa ai cash disponibil sa cumperi un sell-off

Exista multe motive pentru care oamenii bogati tind sa se imbogateasca si mai mult in timp. Unul dintre ele este ca detin cash. Ca atare, ori de cate ori pietele corecteaza, acestea sunt in masura sa isi reajusteze portofoliul. Si tu poti face acelasi lucru si poti crea un portofoliu destul de puternic pentru viitor indiferent ca este vorba de crypto sau stocks.

Privind dinamica actuala a pietei din aceasta perspectiva, vei realiza rapid ca orice scadere nu reprezinta un motiv pentru care sa te ingrijorezi. In schimb, poate sa fie o oportunitate fantastica de a iti dezvolta un portofoliu maret pentru viitor.

• Nu folosi leverage

Am mentionat deja ca pentru un portofoliu de long-term nu este recomandat sa folosesti leverage. Una dintre cele mai mari greseli pe care le fac investitorii incepatori este sa incerce sa prinda un cutit in cadere si sa ‘ghiceasca’ bottom-ul pietei. Aceste incercari pot fi catrastofale daca piata cade si mai mult.

• Foloseste DCA (dollar cost averaging)

Nimeni nu stie cand se va termina cu adevarat un sell-off. Cu toate acestea, cand vine vorba de investii de termen lung pe piata de stocks dar si de crypto, poti fi aproape sigur ca va reveni la un moment dat. Cel mai bun mod de a te implica in piata este sa cumperi in cantitati mici si sa obtii un pret mediu bun intr-un Bear Market. Vei acumula un risc scazut si poti obtine castiguri considerabile odata ce va incepe un nou ciclu de Bull Market.

Concluzie:

Daca urmezi sfaturile de mai sus, ar trebui sa poti supravietui crizelor de pe pietele financiare. Factorul unificator pentru toate cele mentionate mai sus este sa scapi de frica. Odata ce scapi de ea, devine mai usor sa iti reajustezi portofoliul si sa investesti in cele mai bune companii si proiecte.

P.S. Consider ca tehnologia Blockchain este viitorul si nu va disparea de pe piata, insa, este important sa fim open-mind si sa luam in calcul ca nu stim ce decizii vor lua guvernele pe viitor, cand vine vorba de cryptomonede. Recomand sa fii la curent cu acest aspect si sa te adaptezi conditiilor actuale ale pietei daca este necesar.

Mult succes!